En el contexto del plan de “Regularización de Activos” o blanqueo, el Banco Central de Argentina ha decidido flexibilizar las restricciones sobre transferencias en dólares. La medida, anunciada mediante la Comunicación “A” 8090, busca simplificar y facilitar las transacciones, eliminando normativas que permitían a los bancos rechazar transferencias en moneda extranjera basadas solo en sospechas de incumplimiento de regulaciones cambiarias.
El Banco Central también derogó disposiciones relacionadas con el principio de «conozca a su cliente», que exigían controles más estrictos para prevenir lavado de dinero, y levantó restricciones sobre cuentas de destino con menos de 180 días de antigüedad o sin movimientos recientes.
Las nuevas reglas establecen que los depósitos en Cuentas Especiales de Regularización de Activos (CERA) pueden hacerse en múltiples ocasiones, pero los fondos no podrán ser retirados hasta el 30 de septiembre de 2024. Se permite la transferencia de hasta u$s100.000 con una declaración jurada sobre el uso del dinero, y los fondos pueden ser vendidos para pagar impuestos.
Esta decisión llega en un momento crítico, con Argentina al borde de ser incluida nuevamente en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) por incumplimientos en prevención de lavado de dinero. El Banco Central espera que estas medidas ayuden a aumentar el ingreso de divisas y estabilizar las cuentas públicas.